Institucionet bankare dhe jo bankare, shoq\u00ebrit\u00eb e kursim kreditit apo pikat e k\u00ebmbimit valutor, jan\u00eb t\u00eb detyruara t\u00eb gjurmojn\u00eb dhe raportojn\u00eb \u00e7do transaksion t\u00eb dyshimt\u00eb. Udh\u00ebzimi i Ministris\u00eb s\u00eb Financave, p\u00ebrcakton rregullat dhe procedurat q\u00eb duhet t\u00eb ndjekin k\u00ebto subjekte, me q\u00ebllim parandalimin e pastrimit t\u00eb parave dhe financimit t\u00eb terrorizmit. Pavar\u00ebsisht masave t\u00eb vigjilenc\u00ebs s\u00eb duhur q\u00eb marrin edhe aktualisht, subjektet duhet t\u00eb shkojn\u00eb p\u00ebrtej dhe jan\u00eb t\u00eb detyruara t\u00eb krijojn\u00eb profilin e rrezikut t\u00eb klientit p\u00ebr t\u00eb kuptuar q\u00ebllimin dhe natyr\u00ebn e kryerjes s\u00eb transaksionit. Profili i rrezikut ju sh\u00ebrben subjekteve p\u00ebr t\u00eb p\u00ebrcaktuar dhe zbatuar masat e vigjilenc\u00ebs s\u00eb duhur dhe asaj t\u00eb zgjeruar ndaj klientit.<\/p>\n
Sipas udh\u00ebzimit, n\u00ebse subjektet jan\u00eb t\u00eb paafta q\u00eb t\u00eb zbatojn\u00eb detyrimet e vigjilenc\u00ebs s\u00eb duhur ndaj klientit: nuk duhet t\u00eb hapin llogari, t\u00eb fillojn\u00eb nj\u00eb marr\u00ebdh\u00ebnie biznesi apo t\u00eb kryejn\u00eb transaksione dhe duhet t\u00eb d\u00ebrgojn\u00eb raport t\u00eb aktivitetit t\u00eb dyshimt\u00eb tek autoriteti p\u00ebrgjegj\u00ebs. Subjektet duhet t\u00eb zbatojn\u00eb politika dhe t\u00eb marrin masat e duhura, sipas rastit, p\u00ebr identifikimin dhe vler\u00ebsimin e rrezikut t\u00eb pastrimit t\u00eb parave dhe financimit t\u00eb terrorizmit, q\u00eb lidhen me zhvillimet e produkteve t\u00eb reja, praktikat e biznesit, m\u00ebnyrat e ofrimit apo kanalet e shp\u00ebrndarjes; p\u00ebrdorimin e teknologjive t\u00eb reja apo atyre q\u00eb jan\u00eb n\u00eb zhvillim.<\/p>\n
Nga ana tjet\u00ebr, vigjilenca e zgjeruar duhet t\u00eb p\u00ebrfshij\u00eb masa shtes\u00eb, p\u00ebrve\u00e7 atyre t\u00eb parashikuara p\u00ebr vigjilenc\u00ebn e duhur, p\u00ebr marr\u00ebdh\u00ebniet e biznesit, klient\u00ebve apo transaksionet me rrezik t\u00eb lart\u00eb. N\u00eb k\u00ebt\u00eb rast, subjektet duhet t\u00eb kuptojn\u00eb dhe testojn\u00eb profilin e klientit, t\u00eb biznesit dhe veprimtaris\u00eb s\u00eb tij lidhur me sh\u00ebrbimet, produktet dhe transaksionet e ofruara nga subjekti; t\u00eb identifikojn\u00eb informacionet me r\u00ebnd\u00ebsi dhe t\u00eb vler\u00ebsojn\u00eb rrezikun e mundsh\u00ebm p\u00ebr pastrim parash\/financim terrorizmi, n\u00eb mb\u00ebshtetje t\u00eb vendimeve q\u00eb synojn\u00eb mbrojtjen nga rreziqet financiare, rregullatore apo reputacionale, si dhe p\u00ebrshtatjen ndaj k\u00ebrkesave ligjore.<\/p>\n
Udh\u00ebzimi p\u00ebrcakton se vigjilenca e zgjeruar zbatohet p\u00ebr disa kategori biznesesh, p\u00ebr persona t\u00eb ekspozuar politikisht, p\u00ebr OJF-t\u00eb, p\u00ebr marr\u00ebdh\u00ebniet e biznesit apo transaksionet q\u00eb p\u00ebrfshijn\u00eb vendet me rrezik t\u00eb lart\u00eb; p\u00ebr transaksionet komplekse, me vlera t\u00eb larta t\u00eb pazakonta, pa q\u00ebllim t\u00eb duksh\u00ebm ekonomik dhe ligjor.<\/p>\n
Subjektet i paraqesin nj\u00eb raport autoritetit p\u00ebrgjegj\u00ebs, n\u00eb t\u00eb cilin parashtrojn\u00eb dyshimet q\u00eb kan\u00eb p\u00ebr rastet kur e din\u00eb apo dyshojn\u00eb se po kryhet, \u00ebsht\u00eb kryer apo tentohet t\u00eb kryhet pastrimi i produkteve t\u00eb vepr\u00ebs penale apo financimi i terrorizmit, apo fonde q\u00eb rrjedhin nga veprimtari kriminale. Raportimi b\u00ebhet me an\u00eb t\u00eb formularit (RAD) menj\u00ebher\u00eb dhe jo m\u00eb von\u00eb se 72 or\u00eb. Po ashtu, subjektet jan\u00eb t\u00eb detyruara t\u00eb raportojn\u00eb transaksione me vler\u00eb m\u00eb t\u00eb lart\u00eb se 1 milion\u00eb lek\u00eb, kryer si nj\u00eb transaksion t\u00eb vet\u00ebm ose n\u00eb disa transaksione t\u00eb lidhura me nj\u00ebra-tjetr\u00ebn brenda 24 or\u00ebve.<\/p>\n
The post Si do gjurmohen transaksionet e dyshimta?<\/a> appeared first on www.lexo.al<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Institucionet bankare dhe jo bankare, shoq\u00ebrit\u00eb e kursim kreditit apo pikat e k\u00ebmbimit valutor, jan\u00eb t\u00eb detyruara t\u00eb gjurmojn\u00eb dhe raportojn\u00eb \u00e7do transaksion t\u00eb dyshimt\u00eb. Udh\u00ebzimi i Ministris\u00eb s\u00eb Financave, p\u00ebrcakton rregullat dhe procedurat q\u00eb duhet t\u00eb ndjekin k\u00ebto subjekte, me q\u00ebllim parandalimin e pastrimit t\u00eb parave dhe financimit t\u00eb terrorizmit. Pavar\u00ebsisht masave t\u00eb vigjilenc\u00ebs […]<\/p>\n","protected":false},"author":0,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-5915","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-uncategorized"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/zennihost.com\/test\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/5915","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/zennihost.com\/test\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/zennihost.com\/test\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/zennihost.com\/test\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=5915"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/zennihost.com\/test\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/5915\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/zennihost.com\/test\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=5915"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/zennihost.com\/test\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=5915"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/zennihost.com\/test\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=5915"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}